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工商時報【朱漢崙╱台北臺南市佳里區自慰器報導】

兆豐紐行法遵再造即將大功告成。據兆豐銀內部指出,已進行三個多月的兆豐銀紐約分行法遵再造工程,整個改善計畫書在與美國監理機關所指定的外部顧問討論多時後,兆豐銀將在本周內向美國官方提交正式的改善計畫方案,為此,兆豐金董事長張兆順更已在農曆年前再派總經理楊豊彥率柯明川、林?兩位副總赴美。

張兆順2日主持兆豐金新春團拜時,特別點出法遵重要性指出,兆豐去年的確繳了一筆很大的「學費」(指紐行被罰1.8億美元),但他隨即強調,學費並非白繳,不如把它看作是「投資」,讓兆豐因此在法遵及洗錢防制上更提高警覺,且整個金融圈為了法遵、洗錢防制努力已成為共同的氛圍,兆豐未來為此投入更多資金改善。

兆豐銀今年預定投入洗錢防制資訊系統及人力資源強化的開銷,初估在20~30億元。張兆順說,未來在強化洗錢防制工程上,將建置風險評估模型、客戶風險評等模型、交易監控模型、客戶盡職調查及加強盡職調查模型等四大模型,同時進行上述監理面向的監理組織、系統、流程、報告線、及監理政策、教育訓練等六大工程建置,且未來至少每年一次進行客戶的盡職調查。

張兆順強調,在上述的系統及模型的建置後,未來在交易風險及客戶KYC的掌握上,進行模糊比對的成功率有多少,以及一旦比對不出來而出現警示訊號之後,兆豐銀又將如何處理等兩大重點,都會有一套明確的處理規章及洗程。

兆豐銀在去年8月遭美國NYDFS重罰1.8億美元,使兆豐銀一度遭受前所未見的衝擊,張兆順出掌兆豐金董座之後全力投入危機處理,知情人士更透露,楊豊彥在返台之後已帶回好消息,包括兆豐銀目前所規劃的改善方向、及短短三個多月內所改善項目已超乎對方預期,美方也高度肯定兆豐銀對紐約分行洗錢防制內控改善的誠意。

工商時報【魏喬怡、彭禎伶╱台北報導】

元大銀行合併大眾銀行,金管會17日正式核准。金管會銀行局指出,大眾銀行併入元大銀行後,合併總資產將達1.26兆元、資本額達778.94億元,合併基準日預計在今年第3季。

銀行局指出,元大銀合併大眾銀後,總資產可在39家本國銀行中從排名第16名上升至第15名;同時,元大銀行存款、放款也將排名至15名,國內營業據點達152處,雖然總資產排名沒有大躍進,但預計合併後仍有不錯的綜效。

銀行局指出,元大金控過去是以證券為主體,但併了大眾銀行,可望朝向銀行、證券雙主軸發展,而且兩家銀行合併有助於促進資源整合,提升機構經營規模與競爭力,提供客戶更多元且便捷的金融服務,金管會樂觀其成。銀行局表示,元大銀與大眾銀均為元大金控100%持股的子公司,元大銀於中部地區有較多營業據點,大眾銀則長期深耕南部地區;元大銀放款業務以企金為主,大眾銀則以消金為主,雙方合併,業務發展具互補性。

依金管會規定,一家金控旗下有兩家銀行,必須在一年內合併。不過,元大目前還有香港分行合併核准的問題,要等到台灣核准雙方香港分行的合併,再等香港方面的同意後,才能進行合併。

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